9张百万级罚单!六大行、中信、光大均被罚[星支付/立刷/乐刷/通易付/银盛通]

来源:星支付 日期:2020/05/12 18:18 浏览:51


据银保监会网站9日消息,银保监会公布行政处罚信息公开表显示,包括国有六大行在内的8家银行,因监管标准化数据(EAST)系统数据质量及报送存在违法违规行为受罚,罚款金额共1770万元。



梳理发现,上述8家银行均存在关键且应报字段漏报或填报错误以及分户账明细记录应报未报的问题;有7家银行存在分户账账户数据应报未报的问题;6家银行存在资金交易信息漏报严重的问题;4家存在理财产品数量漏报和信贷资产转让业务漏报的问题。


中国银行


中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表显示,中国银行股份有限公司因存在以下行为,被罚款合计270万元。

  • 理财产品数量漏报;
  • 资金交易信息漏报严重;
  • 贸易融资业务漏报;
  • 分户账明细记录应报未报;
  • 分户账账户数据应报未报;
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。



交通银行


交通银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为,罚款合计260万元。

  • 理财产品数量漏报;
  • 资金交易信息漏报严重;
  • 贸易融资业务漏报;
  • 信贷业务担保合同漏报;
  • 分户账明细记录应报未报;
  • 分户账账户数据应报未报;
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。



光大银行


光大银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为,罚款合计160万元。

  • 分户账明细记录应报未报;
  • 关键且应报字段漏报或填报错误;
  • 向检查组提供与事实不符的材料;
  • 账户设置不能如实反映业务实际。



建设银行


建设银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为,罚款合计230万元。

  • 资金交易信息漏报严重;
  • 信贷资产转让业务漏报;
  • 银行承兑汇票业务漏报;
  • 贸易融资业务漏报和错报;
  • 分户账明细记录应报未报;
  • 分户账账户数据应报未报;
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。



邮储银行


邮储银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为,罚款合计190万元。

  • 资金交易信息漏报严重;
  • 贷款核销业务漏报或错报;
  • 贸易融资业务漏报;
  • 分户账明细记录应报未报;
  • 分户账账户数据应报未报;
  • 错报总账会计数据;
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。



工商银行


工商银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为,罚款合计270万元。

  • 理财产品数量漏报;
  • 资金交易信息漏报严重;
  • 信贷资产转让业务漏报;
  • 贷款核销业务漏报;
  • 分户账明细记录应报未报;
  • 分户账账户数据应报未报;
  • 委托贷款业务应报未报;
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。



中信银行


中信银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为,罚款合计160万元。

  • 理财产品数量漏报;
  • 信贷资产转让业务漏报;
  • 贸易融资业务漏报;
  • 分户账明细记录应报未报;
  • 分户账账户数据应报未报;
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。



农业银行


中国农业银行股份有限公司收到两份行政处罚决定,在银保监罚决字〔2020〕11号文件中显示其主要违法违规事实(案由)有:

  • “两会一层”境外机构管理履职不到位;
  • 国别风险管理不满足监管要求;
  • 信贷资金被挪用作保证金;
  • 未将集团成员纳入集团客户统一授信管理。


罚款合计200万元。



在银保监罚决字〔2020〕12号文件中,农业银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为,罚款合计230万元。

  • 资金交易信息漏报严重;
  • 信贷资产转让业务漏报;
  • 贸易融资业务漏报;
  • 分户账明细记录应报未报;
  • 分户账账户数据应报未报;
  • 关键且应报字段漏报或填报错误。



4月银保监会公示近百张罚单


据北京商报5月5日报道,不完全统计显示,今年4月,各地银保监局以及银保监分局针对辖内银行机构共开出97张罚单(以公示日期计算),日均数量超3张,处罚金额合计达到4229万元;从被处罚的机构来看,中小银行成重灾区。


分析人士指出,在银行业审慎经营的背景下,4月很多处罚原因涉及银行各个具体和细项的业务,也体现了银监部门监管能力的提升。


具体来看,

今年4月,各级银保监局共开出了30张罚单,合计处罚金额达1665万元;

银保监分局共开出了67张罚单,合计处罚金额达2564万元。


另在问责制度下,4月共有102名相关人员受到行政处罚,其中77人被警告,6人被取消高管任职资格,更有19人被处以禁止从事银行业工作的处罚,禁业原因大致分为,对违规发放贷款负领导责任、贷款“三查”不尽职、违规隐匿、处置不良贷款的违法违规行为负承办和领导责任等,问责制度的强化也体现了监管对从业乱象整治到底的决心。


分析人士表示,在银行业审慎经营的背景下,4月的银行业罚单体现了银行业监管在监管力度、监管范围、监管密度等方面的继续加强,同时很多具体的处罚原因涉及银行各个具体和细项的业务,体现了银监部门监管能力的提升。