邮政、中信、浦发、兴业等多家银行再次发布公告 “加强信用卡风控”

来源:星支付 日期:2022/09/29 18:00 浏览:37

邮政储蓄银行


近日,邮储银行信用卡中心发布《关于进一步加强信用卡资金用途管控的公告》。

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公告表示为了保障信用卡资金安全,营造合法合规的信用卡使用环境,根据有关法律法规,我行进一步加强对信用卡资金用途的管控,具体如下:


一、信用卡不得用于房地产交易,如购买房产、支付购房首付款、购买车位、缴纳房地产税费等。


二、信用卡不得用于投资理财领域、偿还债务、购买彩票和非消费型保险。


三、信用卡不得用于生产经营领域,如购买原材料、支付货款、支付经营性税款等。


四、严禁通过非正规交易渠道或虚假交易使用信用卡套取现金。


五、严禁使用信用卡进行电信网络诈骗、赌博等违法犯罪活动,为进一步防范信用卡成为电信诈骗资金通道,我行将加强信用卡溢缴款(溢缴款是指信用卡还款时多存入的资金或者存放在信用卡账户中的自有资金)管理,在满足持卡人合理消费需求前提下,设定信用卡溢缴款转入限额和交易限额。


六、严禁将信用卡出租、出借、出售。


公告还强调如持卡人使用邮储信用卡在非消费领域交易或用于违法犯罪活动,可能会导致交易失败,邮储银行将采取包括但不限于降额、停卡、终止分期等相关措施。邮储银行要求出卡人规范用卡、合理消费,妥善保管与信用卡交易用途相符的交易凭证,包括但不限于交易发票、收据、购买凭证等,以便配合银行进行核实。


中信银行


中信银行信用卡中心发布《关于进一步规范信用卡消费及现金分期资金用途的公告》。

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浦发银行


浦发银行连续发布3则公告,将加强反洗钱和用卡资金用途管理,全力配合公安部门对涉诈银行账户进行排查,识别资金风险,以预防、惩治电信诈骗、洗钱等违法犯罪行为。

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兴业银行


据兴业银行官网显示,9月1日兴业银行信用卡中心发布《关于进一步强化明确信用卡资金用途规范的公告》。

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公告表示根据监管要求,信用卡资金不得用于房市、股市、偿还贷款、投资、生产经营等非消费领域。为防范信用卡资金流入政策限制或者禁止性领域,促进科学理性消费,我行进一步强化明确信用卡资金用途规范,具体如下:


1、信用卡不得用于房地产及相关领域商户,如购房、购车位、房产中介等。


2、信用卡不得用于融资担保、小贷、证券、股票等投资类商户,如购买股票、期货、基金等。


3、信用卡不得用于彩票类商户,如购买彩票、赌博等。


4、信用卡不得用于还款转账类商户,如偿还信用卡、贷款等债务行为。


5、信用卡不得用于投资、生产经营等非消费类领域,我行在物业类、烟草类、贵金属类、税费类、保险类等领域商户设置符合普通个人日常消费习惯的交易金额限制,在满足日常消费基础上进一步防范资金流入违规领域。


6、信用卡不得参与虚拟货币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过我行信用卡划转相关交易资金。


7、信用卡不得用于虚假交易套现用卡,不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金、积分、权益等。

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兴业银行强调对于持卡人信用卡交易出现监管禁止行为或我行认定的风险特征时,可能会导致交易失败,我行有权采取以下措施(包括但不限于):提醒、降额、限制交易、限制分期、提前还款等风险管控措施。我行有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料,用以核实交易真实性。


农业银行


同日中国农业银行信用卡中心发布了《关于调整部分商户交易管控的公告》。

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公告称为了保障持卡人信用卡资金安全,营造良好的信用卡使用环境,进一步规范信用卡资金使用,我行近期将对信用卡在部分类别商户的交易进行管控,具体如下:我行信用卡不得在商户类别码为7801、7802的境外商户进行交易。


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